买基金的理由2——让数字告诉你
| 预计阅读时间:5分钟 关于买基金的理由,你应该听说过不少:风险分散,基金经理帮你管理、收益率比普通存款要高……等等。 没有沉冗的文字,本周只是希望透过几张配图,读懂寥寥几个数字背后的信息。 越富有越倾向于基金投资 显然,高净值人群更相信专业人士,并善于藉助他们的知识为自己的财富增值,因而更倾向于投资基金。而普通中国居民,或是投资金额小于5万美元的美国投资者,投资股票的居多。 金融知识水平越高越富有 在美国金融业监管局(FINRA)投资者教育基金会的调查当中,高净值人群能答对更多的问题,表现出更高的金融知识水平。也就是说,财富水平与金融知识成正比。若你有志于更早实现财务自由,请先提高你的金融知识水平。 越富有越注重资产的安全性 对于高净值人群而言,相对于高收益,他们更看重「稳健」。 只要稍加留意富豪们的投资布局, 无论是巴菲特钟爱并长期持有的企业,还是李嘉诚长期投资的行业板块,足见其极高的稳定性。 较之于个股,基金也同样具备「稳健」的特性。 以下收集了从2006年年初到2019年末,A股市场的3954只基金与4010只股票的年度收益率数据,并按历年表现排序,分别比较了表现前1%、前10%、前30%,以及后10%的股票和基金的收益率。 | 前1%股票远远优于前1%基金,相差近244%。如果在1年中我们有能力选中表现靠前的个股,确实比买基金强; | 后10%的基金亏损(-24.9%)要比股票(-43.1%)温和; | 大多数年份中,前50%基金表现优于前50%股票。 个股的表现两极化,千差万别;基金表现则相对中庸,不温不火。 另外,持有小资金与大资金也有不同的偏好:小资金倾向于“富贵险中求”,大资金则需要“活得长久”。因而高净值人士对资产的安全性、稳定性有更高要求,随着投资金额增大,投资者的投资取向会由波动性较大的个股向较稳定的基金转移。 后疫情时代的配置选择 在中国内地,房产向来在家庭财富中占据主导地位,「基金」等金融资产处于从属地位。而在2020年城市房价分化、城市房产限购继续推进的背景下,金融资产的重要性逐渐显现。 有关飞轮 About Flywheel 飞轮财策是一支经验丰富的投资顾问团队 服务基于香港证监会1号(证券交易) 4号(就证券提供意见) 6号(就机构融资提供意见) 9号(提供资产管理服务)牌照 香港专业保险经纪协会牌照(PIBA) 澳洲金融服务牌照(AFSL)以及企业融资牌照 凭借香港国际金融中心的特殊优势,搜罗全球最优质金融工具,为内地及香港两地客户提供“全平台、一站式”的资产配置服务 ◆ 思考时间 BLINK MOMENT ◆ 你的基金投资占家庭财富的比例如何? ...
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